ETF là gì? Những lợi ích và rủi ro gặp phải khi đầu tư ETF hiện nay

Chắc hẳn với những người làm kinh doanh, đầu tư tài chính thì đã quá quen thuộc với ETF. Đây được biết đến là một hình thức đầu tư chứng khoán được mô phỏng dựa theo một chỉ số cụ thể.

Đồng thời, đây được xem là một hình thức đầu tư được nhiều người lựa chọn. Tuy nhiên, với những ai chưa biết ETF là gì? Cách đầu tư vào ETF như thế nào? Thì bài viết ngay sau đây sẽ giải đáp những thắc mắc dành cho bạn.

ETF là gì?

ETF là cụm từ viết tắt của từ Exchange Traded Fund. Là một hình thức quỹ đầu tư dựa vào các chỉ số. Đặc biệt, các danh mục của ETF sẽ bao gồm những loại chứng khoán được sắp đặt theo một mức quy định riêng của từng quỹ.

Dựa vào đây, nhà đầu tư không cần phải lựa chọn loại cổ phiếu cho mình. Thay vào đó có thể mua trực tiếp thông qua quỹ ETF. Đây được xem là một cách đầu tư chứng khoán kiểu thủ động.

ETF được xem là một dạng đầu tư chứng khoán mới nhất hiện nay

Theo nhiều chuyên gia đánh giá thì ETF không phải quá an toàn tuyệt đối. Vì có nhiều trường hợp có những loại quỹ ETF chỉ số ngành có nguy cơ rủi ro có thể bị suy thoái. Điển hình nhất là vụ bong bóng dotcom diễn ra vào năm 2000. Tuy nhiên, quỹ ETF này vẫn khá tiện lợi khi có chi phí đầu tư khá thấp, cũng như được đa dạng hóa khá tốt.

Hiện nay có hai loại quỹ ETF, cụ thể:

  • ETF ngoại tại TTCK Việt Nam: Bao gồm FTSE Vietnam ETF và Vaneck Vectors Vietnam ETF.
  • Quỹ ETF nội tại TTCK Việt Nam: Được mô phỏng dựa trên các chỉ số VN30 với mức tài sản trên 5000 tỷ đồng.

Các loại hình quỹ ETF hiện nay

Có nhiều loại quỹ ETF để mọi người tham khảo lựa chọn

Với việc nắm được khái niệm ETF là gì thì mọi người có thể phân loại quỹ đầu tư này thành các loại như sau:

  • ETF mô phỏng chỉ số cổ phiếu: Hay còn gọi là ETF Equity được mô phỏng dựa trên các chỉ số của cổ phiếu theo ngành, địa lý, khu vực, vốn hóa,…
  • ETF Fixed Income: ETF dựa trên các chỉ số là các công cụ nợ như trái phiếu chính phủ.
  • ETF Commodity: Quỹ ETF được mô phỏng dựa trên các chỉ số hàng hóa như nông sản, vàng, đá quý,…
  • ETF Currency: Quỹ ETF dự phòng chỉ số của tiền tệ của các nước đã phát triển hiện nay.

Lợi ích từ ETF là gì?

ETF mang đến nhiều lợi ích hấp dẫn cho nhà đầu tư

Sau khi tìm hiểu được khái niệm quỹ ETF là gì? Sau đây hãy cùng nhau tìm hiểu một số lợi ích mà loại hình quỹ đầu tư này mang đến:

Ưu đãi: Các nhà đầu tư sẽ dễ dàng kiểm soát được thời gian chi trả tiền thuế dựa trên thặng dư vốn hiệu quả hơn.

Chi phí hợp lý: Vì ETF khi đầu tư sẽ không mất phí gia nhập hay rút vốn. Nên sẽ tiết kiệm được một khoản chi phí hiệu quả trong quá trình giao dịch chứng khoán.

Mua bán dễ dàng 24/7: Với khả năng tương hỗ, ETF có thể thực hiện giao dịch mua và bán vào bất kỳ thời điểm nào trong này. Chỉ thực sự kết thúc khi thị trường đóng cửa.

Lệnh giao dịch đơn giản: Với quỹ ETF thì các giao dịch như cổ phiếu thì các chủ đầu tư sẽ dễ dàng đặt được các lệnh khác nhau như giao dịch ký quỹ, cắt lỗ, giới hạn… hiệu quả.

Mức độ rủi ro thấp: Khi đầu tư vào quỹ ETF thì độ rủi ro khá thấp. Bởi vì hệ số beta của nó sẽ thấp hơn nhiều khi đầu tư trên nhiều tài sản tài chính.

Tính đa năng: Với đặc điểm quỹ ETF sẽ dựa trên nhiều loại tài sản tài chính. Nên dễ dạng đa dạng hóa các danh mục để đầu tư.

Không có mức đầu tư tối thiểu: Đây được xem là định cụ thể do các sàn giao dịch chứng khoán đặt ra.

Đòn bẩy: Khi giao dịch ETF CFD thì có thể áp dụng đòn bẩy để tiến hành xử lý các giao dịch tương đối lớn với mức ký quỹ thấp. Đồng thời giúp khuếch đại lợi nhuận hiệu quả.

Một số nhược điểm, rủi ro khi đầu tư quỹ ETF

Ngoài việc đầu tư ETF phát triển tốt, nhưng nó cũng có nhiều nhược điểm và rủi ro như sau:

  • Tính đa dạng hóa không nhiều, chỉ theo dõi ở những nhóm cổ phiếu nhất định nên rủi ro thua lỗ cao.
  • Tính thanh khoản thấp nên độ rủi ro cũng sẽ gia tăng.
  • Có nhiều quỹ ETF hoạt động không hiệu quả, khiến giá chứng chỉ của nó giảm mạnh.
  • Mức độ biến động mỗi ngày không cần thiết.
  • So với việc mua cổ phiếu riêng lẻ thì chi phí đầu tư vào quỹ ETF cao hơn.
  • Chứng chỉ ETF không có nhiều chỉ số vượt trội.
  • Giá chứng chỉ sẽ bị suy giảm khi chỉ số ETF mô phỏng giảm.
  • Không có nhiều lợi ích và đặc quyền như mua cổ phiếu.
  • Tình trạng chênh lệch giá không ổn định sẽ dựa vào các giá trị tài sản ròng/CCQ.

Trên đây là những thông tin giúp mọi người hiểu rõ hơn về quỹ ETF là gì? Cũng như các lợi ích và rủi ro khi đầu tư vào quỹ chỉ số này.

Với dạng đầu tự thụ động thì ETF là giải pháp đầu tư không tồi để mọi người lựa chọn. Hy vọng với những chia sẻ trên sẽ giúp các nhà đầu tư có sự lựa chọn đúng đắn nhất.